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《巴菲特传:一个美国资本家的成长》不可不读的投资经典

  • 理财技巧
  • 时间:2020-11-09 13:14
  • 阅读:904

  今天我们为你准备的书是《巴菲特传》。

  相信你在生活中,一定听过"股神"沃伦·巴菲特的大名。即使是对理财投资毫无兴趣的人,也会听过他一些"光辉事迹”。比如以下这些:

  靠股票投资,在2008年当选世界首富。

  巴菲特所创办的公司,伯克希尔-哈撒韦的股价从8美元,最高涨到18万美元,暴涨2000多倍。

  一顿与巴菲特共进午餐的机会,能拍出330万美元的“天价”"。

  这些神奇的操作,不仅证明了巴菲特神奇的投资技能,更为他平添了几分神秘。

  为什么巴菲特能被称为“股神"呢?白手起家成为世界首富的他,有什么值得我们学习的地方呢?

  这本书将给我们带来答案。

股神巴菲特.jpg

  这本书的作者是罗杰·洛温斯坦,《华尔街日报》资深财经记者,同时也是美国哥伦比亚大学法学教授,著名投资机构,红杉资本的董事。

  他曾在《华尔街日报》工作十多年,开设财经专栏,并担任《纽约时报》专栏主持,不仅拥有高超的写作技巧,更有着长时间的投资行业经验。

  而罗杰在《华尔街日报》做财经记者期间,对《华尔街日报》的大股东,伯克希尔·哈撒韦公司的掌舵人,沃伦·巴菲特进行了多年的跟踪研究。

  正因如此,这本书一经出版便引起了强烈反响,被奉为“投资者不可不读的投资经典”。

  洛温斯坦在这本书中,聚焦巴菲特独有的投资管理风格,深入分析了巴菲特充满传奇色彩的投资策略、人生哲学以及管理智慧。

  读完这本书,你将发现:投资不仅是一种理性的、值得坚持的事业,更是一种管理自己生活和家庭的思维。了解投资大师巴菲特的传奇经历,你将对人生多一分希望和承诺。

  接下来,我将为你解读《巴菲特传》这本书的精华内容,一步步带你走进“股神"巴菲特的传奇人生。

  你会了解,巴菲特如何白手起家,从一位送报的“穷小子"成长为享誉世界的"股神",他的优秀品质在少年时候就奠定了。

  你会知道,从10岁开始投资到90岁,巴菲特有哪些投资要诀?这些要诀又怎样指导我们平常生活。

  我们还将为你揭示,神秘的巴菲特在生活中到底是个怎样的人,他又是怎样教育子女,使他们早早独立,避免他们成为“纨绔子弟"的。

  下面让我们开始学习吧!

  商业的世界中,白手起家的人有很多,世界首富也不少,但白手起家的世界首富却凤毛麟角,巴菲特便是其中一个。

  他出生在1930年,家庭条件非常好。他的家族经营着当地最大的百货公司,父亲是一名股票经纪人,母亲也来自当地富裕的犹太家族。

  然而,这样优越的家庭条件却没有给巴菲特带来太多物质帮助。因为他从小就展现出一项异于常人的天赋:那就是赚钱。

  巴菲特的赚钱生涯可以分为三个阶段,分别是青少年时期、青年投资家时期以及“股神""时期,下面我们—一进行讲解。

  首先说说青少年时期。巴菲特最早的赚钱欲望来自一个小礼物。那是巴菲特4岁时,姑妈在圣诞节送给他的一个钱包。

  那个钱包虽然不大,却异常精致。小小的巴菲特把这个特别的礼物挂在皮带上,走到哪里都要带着,一刻也不愿下。

  这个小钱包在巴菲特的心里撒下了一颗种子,让他暗暗许愿,要用自己的双手填满这个小钱包。

  过了不久,机会果然出现了。小巴菲特要去参加露营,家里给了他25美分买零食。

  然而,急于赚钱的巴菲特并没有用这笔钱来买零食,而是以单价5美分的价格买了5罐可乐,并在露营中以6美分的单价卖了出去,赚取了20%的利润。

  也就是说,在别的孩子对金钱还没有太多概念的时候,幼小的巴菲特已经赚取了人生的“第一桶金"。此后,巴菲特开始想尽各种办法赚钱。

  10岁时,巴菲特在父亲的影响下购买了人生第一支股票,赚了5美元;13岁时,他开始送报,并开发了5条送报线路,每个月收入达到175美元,这已经达到当时一个普通职员的收入水平;

  14岁时,巴菲特又花1400美元投资了一家农场。在1950年大学毕业的时候,巴菲特已经积攒了9800美元,这已经超过当时很多中年人的存款。

  但年轻的巴菲特并没有因此满足,他甚至向家人发誓,30岁前不成为百万富翁,就要从奥马哈最高的楼上跳下去。

  这便是巴菲特积累财富的第一个阶段,我们可以看到,巴菲特在小时候就已经展现出强烈的赚钱欲望。幼年的财商启蒙让他变成了一部小小的“印钞机”,四处寻找商机。

  接下来,我们看看第二个阶段,青年投资家阶段。

  大学毕业后,巴菲特找到了自己一生的导师,本杰明·格雷厄姆。

  他在研究生期间,跟着格雷厄姆学到了一手高超的价值投资技巧。这让巴菲特在投资界中变得“与众不同"。

  当其他投资者玩儿命分析股票的基本数据,巴菲特却把注意力放在股票背后的公司,更多地去分析那些公司的产品及其盈利模式,尽可能透过那些数字,看到其背后鲜活的经营状况,分析公司真正的市场价值。

  格雷厄姆形象地把价值投资称为“找烟蒂”。

  投资的目标,就是要把那些被股市低估高价值企业找出来。就像抽烟的人总会把烟头过早地扔掉,但其实烟蒂总能让人再抽上两口。

  巴菲特靠着这个方法,很快就发现了许多被严重低估的股票,只用了1年时间,当初的9800美元便成了12万美元。此后,他在格雷厄姆手下工作了一段时间,后来又回到奥马哈成立了自己的投资公司。

  在此期间,他的价值投资"屡试不爽",当别人都在"追涨杀跌"的时候,巴菲特则寻找那些实际价值远超股票价值的企业。

  比如在1964年,一个叫美国运通的金融公司,遭遇了重大的商业欺诈丑闻。运通旗下的运输公司承运一批石油,却被人发现,只有一桶是油,其他都是海水。

  该公司因此面临巨大的罚款和赔偿,最终申请破产。而运通的商业信誉也大受影响,股价在一年内下降了将近50%,华尔街所有的投资者都在疯狂抛售。

  可敏锐的巴菲特却并不这么想,他在吃牛排的时候发现,大部分客人仍在使用运通的信用卡,普通民众似乎没怎么谈论运通的丑闻。

  他接着又去做市场调研,发现运通的支票、汇票等服务仍然畅通无阻。于是他得出结论,在经历了爆炸性的丑闻后,美国运通仍然是美国最畅通无阻的公司之一。

  于是巴菲特作出了一个反常的操作,在整个华尔街都抛售美国运通的情况下,用公司40%的资金买进了美国运通。

  当时很多人觉得,这个年轻人太过狂妄,敢逆着市场进行投资。让人没想到的是,一年后,美国运通的股票就涨了回来,这笔投资在一年内便收益翻倍。

  到2017年,这笔投资的收益率已经超过1000%,也就是涨了10倍。在这一时期,青年巴菲特完成了很多类似"“"非常规”"的投资案例。在很多人不看好的情况下,赚取了巨大的超额收益。

  然而到了1969年,美国的股市开始疯涨,整个大盘节节攀升,人们只要进入股市,就能在其中赚钱,整个市场都发生了过热情况,这让善于寻找"“价值洼地""的巴菲特无所适从。

  经过考虑,他干脆关闭了投资公司,放弃了市场火热的赚钱机会。

  果然,没过多久股市就发生了崩盘,大批公司面临倒闭破产的危机,巴菲特却早早关闭了公司,全身而退,这时,他的财产已经达到2500万美元。

  这便是青年巴菲特的投资生涯,神奇的价值投资让他快速完成了资本积累。接下来让我们看看巴菲特成为世界首富的第三个阶段,“股神"阶段。

  经历过股灾的巴菲特,不再把所有的注意力放在股票上,而是超越股票,开始研究股票背后的企业。

  他开始专心经营自己购买的纺织业公司,也就是后来大名鼎鼎的伯克希尔-哈撒韦。他不仅以公司名义进行股票投资,同时进行企业并购。

  也就是说,他不仅是投资家,更开始成为一名企业家。他主动收购那些有潜力的企业,参与经营管理,通过提升业绩和利润来拉升这些公司的股票。

  这就像我们常说的“一鱼多吃”,鱼肉下饭,鱼骨熬汤。

  巴菲特的策略是,提升子公司的利润,增加公司在股票市场的价值。股价提升后,公司的资金规模也会变大,收益也会更高。

  在这个过程中,伯克希尔既享受公司经营的收益,更获得股价上涨的成果,让旗下公司在实体市场和股票市场形成了良性循环。

  正因如此,伯克希尔-哈撒韦的发展速度极快,很快便进入世界500强,其自身股价也在几十年间涨了一万一千倍。巴菲特在2008年,以620亿美元的身家当选世界首富。

  回顾巴菲特的首富生涯,你会发现,巴菲特的经历其实并不复杂,但每一步都与常人大有不同

  在其他人无忧无虑幼年时期,他很早便接受了财商启蒙,5岁开始赚钱,少年时期便具备了赚钱的思维和能力,定下成为百万富翁的“小目标"。

  一般来说,小孩过早地接触金钱,在很多人看来并非是个好事,这容易让孩子变得世故甚至贪财。然而巴菲特的经历告诉我们,孩子接触金钱并没有什么不好,关键是引导他怎样看待金钱。

  如果只是享受甚至挥霍金钱,那么过早地接触只会让人过分依赖金钱,对成长造成负面影响。

  但如果能像巴菲特那样,早早地在家人的影响下,开始经商投资,形成赚钱思维而不是花钱的欲望,把金钱看作一种积累和自我实现的工具。

  不夸张地说,正是这种成功的财商教育,孕育了今天的“股神”。

巴菲特全书.jpg

  既然巴菲特从小奠定了成功的基础,那么,又是什么他帮助走向成功呢?

  这便要说到刚才提到的价值投资了。所谓价值投资,就是说投资者不仅要看到资产的表面数据,更要了解其背后的意义。

  比如我们投资一个公司的股票,我们不能只看股票的价格、收益率以及发展走势,更应该看这个公司的实际经营状况。因为股票的初衷,就是用来让投资人支持有潜力的企业发展的。

  然而很多投资人却在这个过程中忘记了初衷,只想用低买高卖的手段在股市中赚取股票间的差价。

  比如:巴菲特投资了美国历史悠久的报业巨头《华盛顿邮报》。可它原来的负责人却因为长期的抑郁症开枪自杀了,把这个大企业留给了没有任何管理经验的遗孀凯瑟琳。

  这样一来,遭逢巨变的《华盛顿邮报》别说股票升值,就连正常经营都显得岌岌可危,巴菲特也因此大受损失。

  在这种情况下,作为一个理智的投资人,巴菲特应该抽身离开,毕竟股价回升的可能性已经微乎其微了。

  让人没想到的是,巴菲特不仅没有离开,反而主动成为《华盛顿邮报》的董事,参与公司管理,并全力辅佐凯瑟琳,从阅读公司的年度报告开始,一步步告诉她怎样经营企业。

  神奇的是,在巴菲特的辅助下,公司的经营业绩居然慢慢有了回升,巴菲特也渐渐将钱赚了回来。说到这里,我们就可以理解巴菲特价值投资的秘密了。

  其要诀就是两点,第一点是越过事物的“表面""了解其真实情况。我们可以举一个熟悉的例子,那就是线上购物。现在网络很发达,很多人喜欢足不出户,买什么东西都在网上解决。

  然而,并不是所有的东西都能在网上买。

  比如人的衣服。尽管在网上可以看到衣物的面料、款式、尺码等基本情况,但终究看不到实物。

  有的人凭着这些"表面数据"去买,买回来后却发现这里也不舒服,那里也不合适,说到底这是忽视了衣物本身的价值。

  服饰本就是用来彰显气质,表现审美的东西,如果不到现场去看、去试穿,其实很难判断一件衣服是否合适。

  因此,作为决策者,我们应该知道,有的事情需要透过现象看本质,不要因为表面的数据资料束缚了自己。

  说完第一点,我们再来看看巴菲特价值投资的第二个要诀:化被动为主动,优化选择。

  很多人在买了股票后,便化身为"甩手掌柜"”,看着股市涨跌,等待收益。但巴菲特却不同,他每做一笔投资都需要长时间的深思熟虑.

  在投资后,他也毫不松懈,密切关注股票的发展情况,如果出现问题,他甚至亲自下场帮忙,帮助公司度过难关,取得更好的经营业绩。

  也许你会觉得,并不是每个人买股票都能像巴菲特那样成为大股东,参与企业经营。

  但是我们在生活中却可以学习这种态度。既然自己做出了选择,就应该积极主动地去优化选择,让自己的决定尽量按预想中发展,而不是坐享其成。

  比如:我们刚才提到的买衣服的例子,如果买到的衣服不够完美,我们还可以对衣服进行搭配、修改,甚至去健身,让自己的身材更加适合。这种态度会让我们在生活中掌握主动权,更好地经营和发展自身。

  说完了价值投资,我们最后来说说,神秘的"股神"巴菲特到底是个怎样的人,是怎样的特质,支撑他从O开始,赚取数百亿美元呢?

  说来你可能都想不到,生活中的巴菲特很真实,和我们每个人都一样,有优点也有缺点,有开心也有烦恼。我们将从生活、消费和感情三个方面进行讲解。

  首先,巴菲特是一个极度恋家的人:在人生的每个阶段,巴菲特总不由自主地想回到家乡。尽管他成名多年,成了一名投资大师,却始终放不下故乡奥马哈。

  高中毕业后,巴菲特曾经到著名的沃顿商学院就读,然而读了2年后,他发现商学院的东课程非常陈旧,于是主动转回了家乡的内布拉斯加大学,并在此完成了商学院课程。

  后来,巴菲特到哥伦比亚大学,师从格雷厄姆学习价值投资,完成学业后又回到奥马哈,在父亲的公司里当了两年股票经纪人。后来,巴菲特创立自己的投资公司,巴菲特也把公司开在奥马哈。

  到现在,伯克希尔-哈撒韦的总部也放在奥马哈。一年一度的投资界盛会,伯克希尔-哈撒韦股东年会便在此召开,来自世界各地的投资者像朝圣一般,到这里聆听“股神"的教诲。

  仿佛只有这个美国西部的小城,才有巴菲特最经典的味道。

  其次,巴菲特还是一个无比抠门的人。他的办公室贴着美国国父富兰克林的名言:“只有傻瓜才乱花钱”。虽然有几百亿美元的个人资产,巴菲特却一直非常抠门。

  当同事们讨论着到哪里聚餐,他却只会默默地点个外卖,吃最简单的奶酪汉堡和可口可乐。他总以最快的速度吃完外卖,迅速投入工作。

  即使外出吃饭,他也只在固定的几家平价快餐店吃饭,从来不在饮食上产生过多支出。

  在穿着方面,巴菲特同样很简单。他的西装似乎永远穿错一码,显得又大又皱。在家人指出他的穿着问题后,他还特地到西装店去订制了工作服。

  有趣的是,他经常订做5件一模一样的西服,原因是他对西装颜色和款式不太感兴趣。

  我们知道,很多富豪对自己抠门,对家人却非常大方,可巴菲特却“一视同仁"。

  巴菲特的大女儿,刚出生时的婴儿床是用梳妆台的抽屉做的,儿子的婴儿车也是别人不要送给他们的。

  巴菲特从来不会无缘无故地给孩子们钱财,只是在每个圣诞节,为他们捐赠一万美元,因为超过一万需要缴捐赠税。

  也许你会问,既然不想花那些钱,巴菲特为什么要费尽心思赚这么多钱呢?

  其实在他看来,人的资产都是暂时性的,最终都将回报社会。

  因此,过度地挥霍金钱都是不负责任的行为,只有把钱用在该花的地方,产生收益,才是真正发挥了钱的效益。

  因此,巴菲特最大的兴趣就是聚集财富,然后看着它们慢慢增长。他总是在投资商挥金如土,却在消费上一毛不拔。

  当然,巴菲特在成名后也开始做慈善,成立了自己的慈善基金,但那种抠门的消费观念一直保持下来。

  在穿着方面,巴菲特同样很简单。他的西装似乎永远穿错一码,显得又大又皱。在家人指出他的穿着问题后,他还特地到西装店去订制了工作服。

  有趣的是,他经常订做5件一模一样的西服,原因是他对西装颜色和款式不太感兴趣。

  我们知道,很多富豪对自己抠门,对家人却非常大方,可巴菲特却“一视同仁"。

  巴菲特的大女儿,刚出生时的婴儿床是用梳妆台的抽屉做的,儿子的婴儿车也是别人不要送给他们的。

  巴菲特从来不会无缘无故地给孩子们钱财,只是在每个圣诞节,为他们捐赠一万美元,因为超过一万需要缴捐赠税。

  也许你会问,既然不想花那些钱,巴菲特为什么要费尽心思赚这么多钱呢?

  其实在他看来,人的资产都是暂时性的,最终都将回报社会。

  因此,过度地挥霍金钱都是不负责任的行为,只有把钱用在该花的地方,产生收益,才是真正发挥了钱的效益。

  因此,巴菲特最大的兴趣就是聚集财富,然后看着它们慢慢增长。他总是在投资商挥金如土,却在消费上一毛不拔。

  当然,巴菲特在成名后也开始做慈善,成立了自己的慈善基金,但那种抠门的消费观念一直保持下来。

  也正因为这种精打细算的消费观念,巴菲特的投资人都非常信任他,放心把资产给他管理。

  他的几个孩子都就读于公立学校,很早就开始经济独立,像正常人一般工作生活,甚至还过得有些拮据,完全没有像一些富豪子弟那样,靠家庭的钱和资源"上位”。

  最后,巴菲特还是一个感情十分木讷的人。他在股票投资上总有说不完的话,然而在感情生活中,巴菲特并不能很好地表达自己。

  他在中学的时候,曾经追求过发小的妹妹。一开始,那位女孩觉得巴菲特非常聪明,愿意和他约会。

  可接触过后,她发现巴菲特总喜欢让人猜脑筋急转弯,于是渐渐失去兴趣,不再和巴菲特来往。事实上,巴菲特只是想用蹩脚的问题缓解内心的尴尬。

  即使在追求后来的妻子苏珊,巴菲特仍然喜欢让对方猜脑筋急转弯。只是那时苏珊已经认可巴菲特的性格和才华,才能容忍巴菲特这般不解风情。

  巴菲特的几个孩子同样觉得他很少表达情感,对孩子们只是简单的鼓励和问候,没有太多深入的交谈。他的小儿子甚至专门推荐他读一本书,这本书的名字叫作《怎样做个好爸爸》。

  所以说,再有智慧的头脑,也很难补足一个人的感情生活。

  苏珊在与巴菲特结婚25年后离开了家。有趣的是,两个人并没有办理离婚手续。而这位苏珊居然又为巴菲特找到另一位伴侣,照顾他的饮食起居,自己却仍然陪同巴菲特出席一些重要场合。

  普通人也许很难理解这种关系,但三个人就这样一直保持着和谐的伴侣关系。到底谁是正式的妻子,这已经很难判断。从这一点,我们也能看出巴菲特在感情方面的被动。

  简单来说,巴菲特的生活其实非常好概括,就是在最熟悉的家乡,做最喜欢的工作。至于他的感情、他的消费,都非常简单,就连他自己也说,最喜欢做的事情就是工作。

  在每天去工作的路上,他都能高兴地“跳起舞来”。当然,这可能主要因为他的工作非常赚钱。

  说到这里,你就已经了解了《巴菲特传》的全部精华内容。

  与"股神"巴菲特相比,我们都是"凡夫俗子"。但是人之所以进步,是因为人会不断通过学习来提高自己。即使天才如巴菲特,同样是从零开始,一步一个脚印积累成为世界首富。

  我想为你总结一下,我们从三个方面学习了巴菲特的传奇人生。

  首先,我们讲述了巴菲特白手起家成为世界首富的过程。

  在幼年时期,他便接收了很好的财商启蒙,立下成为百万富翁的志向,养成了很多赚钱思维。

  在青年时期,他又师从格雷厄姆,学习了神奇的价值投资方法,完成了资本积累。

  在"股神"时期,他开始一手抓投资,一手抓经营,在资本运作和企业经营上获得双重收益,最终在2008年成为世界首富。

  其次,我们介绍了巴菲特的两点投资要诀。

  第一点,就是透过现象看本质。我们做决策,不要拘泥于表面的数据资料,更应该自己亲身去了解和感受,以实际情况为依据。

  第二点,做出决策以后,应该化被动为主动,去优化决定,让事物往自己的预想中发展。

  最后,我们讲了巴菲特其人的三个特质。第一、他是一个非常恋家的人,在人生的各个阶段都主动留在家乡。

  第二、巴菲特是一个非常抠门的人,他在各方面消费上非常谨慎,这让他获得很多投资人的信任。

  第三、巴菲特还是一个感觉木讷的人,妻子和孩子都认为他不善表达感情,后来妻子还与他分居。

  这三个特质,最后说明了巴菲特的生活哲学:在最爱的家乡,做自己最喜欢的工作。

  不过,这本书最打动我的地方,还是对巴菲特全方位的“解密"。不可否认,巴菲特是一个投资天才,但天才同样有生活中的乏味,有感情和家庭的问题。

  与普通人相比,他把大部分生命献给了赚钱事业,在生活和家庭中也失去了许多乐趣和温暖。对我们普通人来说,要看到他的宝贵经验和人生哲学,更要注意那些他失去的东西。

  毕竟不是人人都要成为“股神”,但我们却都有自己的生活和家庭。

  不过,看书只是行为改变的第一步。

巴菲特.jpg

  我们可以提供知识,却无法改变行为。如果想真正让我们的生活,通过读书慢慢发生改善,变得更好,还需要我们在生活中将将巴菲特的投资智慧加以践行,让人生慢慢增值。

  我们这本《巴菲特传》就学习到这里,期待与你在下一本书中相遇。

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